Kauza Motol: podezřelí chtěli prát špinavé peníze z úplatků přes Kostariku

Přemýšlíte o investici v Kostarice a znejistily vás mediální zprávy kolem kauzy pražské nemocnice Motol?

Kauza korupce v pražské nemocnici Motol v posledních dnech plní titulky českých médií a asi nikomu neunikla. Každý den přináší nová odhalení, přičemž aktuálně je v této pravděpodobně největší úplatkářské kauze 17 obviněných. V médiích se objevily informace o tom, že aktéři kauzy zvažovali legalizaci úplatků přes Kostariku. Jako specialistka na kostarický realitní trh s dlouholetou zkušeností, mimo jiné z Velvyslanectví Kostarické republiky v Praze, vnímám, jak snadno takové zprávy vyvolávají falešný dojem, že je Kostarika benevolentní destinací pro pochybné finanční toky.

Na této stránce uvádím mediální konstrukce na pravou míru a vysvětluji, jak přísná pravidla proti praní špinavých peněz v Kostarice ve skutečnosti platí, jak probíhá bankovní prověřování a proč je představa o snadné legalizaci nelegálních prostředků v této zemi zcela mimo realitu.

PRO KOHO JE TENTO ČLÁNEK URČEN

Tento rozbor je určen zejména pro investory, kteří:

• zvažují nákup pozemku, vily či apartmánu v Kostarice a chtějí znát reálné právní a bankovní prostředí
• sledují česká média a chtějí porozumět tomu, jak funguje kostarická legislativa v mezinárodním kontextu
• hledají transparentní a plně legální způsob alokace kapitálu do stabilní latinskoamerické země
• chtějí mít jistotu, že jejich transakce proběhne v souladu s kostarickými i mezinárodními standardy proti praní špinavých peněz.

1. KAUZA MOTOL A FALEŠNÁ PŘEDSTAVA O SNADNÉM PRANÍ PENĚZ

V článku serveru Seznam Zprávy s názvem „Kauza Motol: Miliony se mu nevešly do aktovky, dal si je do bundy, tvrdí policie“ zazněla pasáž:

„Ředitel Miloslav Ludvík a náměstek Pavel Budinský nejprve přemýšleli, že peníze legalizují přes středoamerickou Kostariku. Nakonec se rozhodli pro západoafrický Benin.“

Tento článek a zachycené úvahy aktérů kauzy, pana Miloslava Ludvíka, Pavla Budinského a advokáta Miroslava Jansty, mohou vyvolávat mylný dojem, že praní špinavých peněz z úplatků přes Kostariku je jednoduchou záležitostí a snadnou příležitostí, jak zlegalizovat peníze z trestné činnosti z Česka.

V článku se dále uvádí:

„Detektivové zachytili na loni na jaře hovor, v němž Budinský přiznává, že parcela je Janstova jen naoko. A přemýšlí, jak se stát úředním vlastníkem i v katastru nemovitostí. Zvažuje směnu, která by se odehrála jen na papíře: Budinský byl dal Janstovi své pozemky v Kostarice (ve skutečnosti by dál zůstaly Budinskému) a Jansta by mu oplátkou (to už opravdu) převedl parcelu na Berounsku.“

Z těchto tvrzení může vzniknout dojem, že obchody s kostarickými pozemky probíhají bez kontroly a že jde o běžnou praxi. Realita je však naprosto odlišná. Praní peněz je závažným trestným činem jak v České republice, tak v Kostarice. Obě země mají vybudované silné legislativní nástroje. V České republice se touto problematikou zabývá Finanční analytický úřad (FAÚ), který úzce spolupracuje s mezinárodními partnery včetně kostarických úřadů.

Aktéři kauzy Motol nakonec pro legalizaci úplatků zvolili západoafrický Benin, kde měli manažeři nemocnice finanční zájmy. To samo o sobě ukazuje, že cesta přes Kostariku rozhodně nebyla schůdná ani jednoduchá.

2. KOSTARICKÁ LEGISLATIVA PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ

Kostarika má v současné době jednu z nejpřísnějších legislativ proti praní špinavých peněz v celé Latinské Americe. Kostarická vláda si je plně vědoma rizik plynoucích ze snah o zneužití finančního systému, a proto zavedla rozsáhlý soubor preventivních i kontrolních opatření:

• Přísná pravidla pro bankovní operace: Každá mezinárodní i vnitrostátní platba podléhá detailnímu monitoringu.
• Důsledná identifikace klientů: Finanční systém neumožňuje anonymní účty ani skryté vlastnické struktury.
• Mezinárodní spolupráce s FATF: Kostarika se zavázala dodržovat standardy organizace Financial Action Task Force (FATF), která globálně monitoruje a potírá praní špinavých peněz a financování terorismu. Země se pravidelně účastní mezinárodních hodnocení své legislativy.
• Zákonná ohlašovací povinnost: Kostarické banky a finanční instituce mají ze zákona povinnost neprodleně hlásit podezřelé transakce vládním dozorovým orgánům.

Tento robustní rámec v praxi eliminuje možnost, že by Kostarika mohla sloužit jako nenápadný průchozí kanál pro nelegální kapitál.

3. PŘÍSNÁ PRAVIDLA PRO OTEVŘENÍ BANKOVNÍHO ÚČTU V KOSTARICE

Otevření bankovního účtu v Kostarice pro zahraniční osoby i firmy je proces sice dostupný, avšak svázaný nekompromisní regulací. Kostarika striktně dodržuje mezinárodní normy AML (Anti-Money Laundering) a CFT (Combating the Financing of Terrorism). To v praxi znamená, že banky provádějí hloubkovou prověrku všech žadatelů včetně nerezidentů.

Proces otevření účtu vyžaduje splnění následujících podmínek:

1. Kompletní identifikace a doložení příjmů: Banky vyžadují platný cestovní pas, doklad o adrese a úřední potvrzení o příjmech a původu finančních prostředků, které musí být ověřeno autorizovaným kostarickým účetním.
2. Evidence v Národním registru (Registro Nacional): Každý majitel účtu, ať už fyzická, nebo právnická osoba, musí být řádně evidován v souladu s místními předpisy. Registro Nacional eviduje informace o právnických osobách i jejich skutečných koncových vlastnících. Banky ověřují identitu a finanční historii žadatelů přes tento registr i prostřednictvím Centrální banky Kostariky.
3. Přesné doložení účelu účtu: U osobních účtů musí být jednoznačně doloženo, že slouží výhradně pro soukromé účely, nikoli pro skryté podnikání. U firemních účtů musí společnost předložit detailní podnikatelský plán a popsat očekávané finanční toky. Pokud má účet sloužit pro investice, je nutné předložit příslušné smluvní podklady s finančními institucemi.
4. Povinná registrace u dohledu SUGEF: Každý majitel bankovního účtu v Kostarice musí být registrován u SUGEF (Superintendencia General de Entidades Financieras). Jde o kostarický dozorový orgán pro banky a finanční instituce, který dohlíží na dodržování právních norem a pravidel proti praní peněz. Bez této registrace nelze bankovní účet vůbec otevřít.
5. Důsledný standard KYC (Know Your Customer): Banky provádějí hloubkovou analýzu finančního profilu klienta, vyžadují pravidelné aktualizace údajů a jakékoli větší přesuny peněz nebo neobvyklé transakce podrobují internímu auditu a kontrolám.

Založení bankovního účtu obvykle trvá několik dní až týdnů podle rychlosti doložení dokumentace a průběhu bankovní prověrky. Zahraniční investor se při tomto procesu neobejde bez služeb certifikovaného kostarického daňového poradce. U firemních účtů mohou banky navíc stanovit minimální počáteční vklad.

Představa, že je Kostarika takzvanou banánovou republikou s benevolentním bankovním sektorem, je v přímém rozporu s realitou. Kontrolní mechanismy jsou zde nastaveny na úrovni vyspělých západních ekonomik.

4. AKTUÁLNÍ SHRNUTÍ KAUZY MOTOL

Pro zasazení celé věci do kontextu uvádím chronologický přehled klíčových zjištění, která z kauzy motolské nemocnice dosud vyplynula:

• Policejní zásah: V pondělí 24. února 2025 provedla Národní centrála proti organizovanému zločinu rozsáhlý zásah zaměřený na korupci v motolské nemocnici.
• Obvinění představitelé: Mezi klíčovými postavami figurují bývalý ředitel nemocnice Miloslav Ludvík, jeho náměstek Pavel Budinský a předseda České unie sportu Miroslav Jansta, který patří k hlavním podezřelým.
• Zakázka na Modrý pavilon: Podle policejních nahrávek Ludvík s Budinským licitovali o výši úplatků za zakázky na rekonstrukci Modrého pavilonu. Tuto zakázku získala firma Geosan Group, přičemž manažeři nemocnice podle policie požadovali úplatek ve výši dvakrát 5 milionů korun. Celkově úplatky v kauze dosahovaly desítek milionů korun.
• Evropské dotace a africké vazby: Část manipulovaných veřejných zakázek byla financována z fondů Evropské unie. Miroslav Jansta je podle zjištění detektivů spojen s africkými firmami, přes které měly být nelegální prostředky legalizovány, konkrétně přes západoafrický Benin, což vedlo k obviněním z podvodu a zneužívání evropských dotací.

Vyšetřování je stále v běhu a policie prověřuje další toky peněz i návaznosti na další oblasti české veřejné správy.

„Kostarika bývá v Česku někdy mylně vnímána jako vzdálená exotika, kde pravidla neplatí. Z vlastní diplomatické i realitní zkušenosti však vím, že tamní bankovní dohled a kontrola původu peněz patří k nejpřísnějším v regionu. Každý nákup nemovitosti musí být stoprocentně transparentní a doložený.“

Maria Kopřivová

ZVAŽUJETE INVESTICI DO NEMOVITOSTÍ V KOSTARICE?

Kostarika je bezpečná, stabilní země s fungujícím právním státem, vysokým standardem ochrany vlastnického práva a nádhernou přírodou. Právě proto přitahuje renomované investory z celého světa, nikoli spekulanty hledající netransparentní prostředí.

Pokud plánujete nákup pozemku, vily nebo investičního apartmánu v Kostarice, ráda vám pomohu nastavit celý proces od výběru nemovitosti až po bankovní compliance tak, aby byla vaše investice v naprostém bezpečí a v plném souladu s kostarickým právem.

Stačí vyplnit krátký formulář hned pod článkem nebo mi zavolat. Domluvíme si nezávaznou a diskrétní konzultaci.